“要牢牢把握高質量發展這個首要任務,因地制宜發展新質生產力?!绷暯娇倳浽趨⒓邮膶萌珖舜蠖螘h江蘇代表團審議時強調。

發展新質生產力,離不開金融的高質量服務。記者采訪了解到,我省金融業貫徹落實中央金融工作會議精神及省委、省政府決策部署,緊緊扭住服務科技創新這個“牛鼻子”,立足地方產業特色和轉型發展需求,圍繞創新鏈部署資金鏈,完善多維度、深層次、全方位的金融產品與服務,促進科技—產業—金融良性循環,為新質生產力發展打通堵點卡點,注入強勁動力。

創新信貸融資產品

銀行業布局新賽道

3月5日,我省首筆數據資產無質押增信貸款在山西數據流量谷落地。流量谷數據服務商山西鵬景科技與中國銀行山西省分行簽約,獲得數據資產無質押900萬元人民幣增信貸款額度。該筆貸款落地,是中國銀行山西省分行繼全省首家開展知識產權質押貸款業務后,服務科技型企業的又一項創新。

發展壯大山西數據流量谷,建設“數據要素×”試點,是省委、省政府就加快推動數字經濟發展作出的具體部署。山西鵬景科技于2020年11月在數據流量谷注冊成立,是一家致力于海量數據分析和數據價值挖掘的數字營銷企業。目前,該公司數據要素流通交易規模達43億元,為省內業務規模最大的認證數商。公司負責人說,作為數字科技企業,以往從銀行貸款需要抵質押物,有時貸款流程還未走完,已經錯失項目最好發展機會。這次拿到的數據資產無質押增信貸款,有助于山西鵬景科技把握市場機遇,加快擴大業務規模,提升數據流量服務競爭力。

中國銀行山西省分行普惠金融事業部負責人介紹,今年以來,該行圍繞做好科技金融等“五篇大文章”,多次深入科技型企業問需問計,研發相關金融產品。此次向山西鵬景科技投放貸款,主要是以數據資產為增信手段,通過深圳數據交易所、中國銀行雙向推薦機制,完成數據資產審核、激發數據資產價值,成功化解了企業融資“梗阻”。該筆貸款落地,實現了我省數據資產無質押融資“零”的突破。

“作為省內數字經濟發展的前沿陣地,數據流量谷將持續搭建‘園區+平臺+金融’的服務體系,推動數據要素資產化、資本化,協助更多企業激活數據要素價值,加速數據要素高效有序流通,為培育新質生產力提供新動力?!鄙轿鲾祿髁抗蓉撠熑苏f。

據了解,去年以來,人民銀行山西省分行積極推進科技金融各項工作,聯合有關部門制定金融支持科技型企業發展實施細則、促進知識產權質押融資服務高質量發展實施方案,建立支持科技型企業融資行動工作專班,引導金融機構探索與科技型企業特點相適配的產品和服務。如中國銀行山西省分行先后推出科貸通寶、科創貸等專屬授信產品;農業銀行山西省分行以科技部門“企業創新積分制”管理為契機,開展“火炬積分貸”業務。此外,晉能控股煤業集團、山西建投集團等國企還在銀行間債券市場成功發行科創票據,進一步拓寬了融資渠道。

籌建“科技創新專板”

促進金融資源集聚

“將晉創谷打造成為全省科技資源整合之谷、產學研貫通之谷、‘四鏈’融合之谷、體制機制創新之谷、政府市場等創新要素合力之谷?!薄稌x創谷創新驅動平臺建設三年行動計劃》提出如上發展目標。

加快發展新質生產力,要把創新放在突出位置。2023年12月22日,“晉創谷”創新驅動平臺正式揭牌,“晉創谷·太原”先行區投入運營,來自5所高校院所的68個科研團隊和初創企業入駐。為加快太原先行區建設,打造全省域創新驅動平臺,我省出臺了科創團隊及企業入駐、科技創新、產業落地、科技金融、公共服務5個方面政策措施。其中,科技金融支持政策措施圍繞打造科創金融股權投資高地、完善政銀擔險協同模式、創新多種場景的科技金融服務模式、優化金融機構引育政策環境等,打出一整套政策“組合拳”。

“晉創谷”創新驅動平臺啟動建設以來,金融機構加快落實科技金融支持政策措施,發揮多層次資本市場的直接融資功能,推動優質科技成果轉化為新質生產力。

山西股權交易中心是我省唯一的區域性股權市場運營機構。中心負責人介紹,服務“晉創谷”創新驅動平臺,是該中心今年服務實體經濟的主攻方向。1月初,山西股權按照山西金控集團部署,對照“晉創谷”“1+5”政策支持體系,細化分解任務,謀劃推進重點工作。

為引導符合條件的科技型企業掛牌融資,我省區域性股權市場將設立“科技創新專板”,對于技術水平突出、發展潛力大的科技型企業在該專板掛牌給予20萬元資金獎勵。山西股權負責人表示,目前,山西股權正加快籌建“科技創新專板”,并協同山西金控集團旗下各金融板塊,為科技型企業提供公司治理、財務規范、路演培訓、資本運作、投融資對接等資本市場金融服務。

在建設“科技創新專板”的同時,該中心著力打造中小微企業綜合金融服務、私募股權投融資服務、擬上市企業規范輔導“三大平臺”,為科技型企業培厚成長土壤。

在綜合服務方面,山西股權構建了“三層N板七模式”服務體系,為掛牌企業設立孵化層、規范層、培育層,提供信用、科技、融資、融智、權益、政策、轉板七大服務。

在轉板上市方面,該中心與全國股轉公司簽署監管合作備忘錄,推進與新三板互聯互通,貫通了進入全國證券市場的“快車道”。利用“晉企轉板通”新三板綠色通道服務產品以及交易所山西基地,企業在“科技創新專板”掛牌后將更加順暢地對接高層次資本市場。

在融資方面,山西股權發揮區塊鏈試點和“信易貸”服務優勢,建設完善全省一體化融資信用服務平臺網絡,目前已完成晉城、呂梁、太原等地“信易貸”子平臺的交付。隨著平臺不斷完善,中心正積極推進“晉創谷”區內科創金融信息互聯互通,實現科創企業信用信息、金融服務共享共用,不斷破解科技型企業的融資難題,以資本市場力量激活創新動能。

構建融資擔保體系

實現扶上馬送一程

錦波生物是我省合成生物產業鏈“鏈主”企業。作為重組人源化膠原蛋白領軍企業,該公司利用合成生物技術,實現了164.88°柔性三螺旋結構的“重組Ⅲ型人源化膠原蛋白新材料”大規模生產。據了解,錦波生物此前建設Ⅲ型人源化膠原蛋白工業化技改項目,在用完全部資金后,依然存在2500萬元的缺口。由于公司沒有可抵押資產,進入關鍵時刻的項目建設遇到“融資難”。

此時,融資擔保機構雪中送炭?!拔覀兊藉\波生物實地盡調后,通過第二順位抵押方式,為企業進行了增信,僅用1周時間就幫助企業實現快速融資,使項目繼續順利推進?!鄙轿魇∪谫Y再擔保集團錦波生物融資項目負責人說。

扶上馬、送一程。在各類金融機構的支持下,錦波生物于2023年7月在北交所上市,股價屢創新高。2月26日,公司發布業績快報稱,2023年實現營業收入7.8億元,同比上漲99.96%;歸母凈利潤約3億元,同比上漲174.61%。

融資擔保是擴大信貸投放的主要增信手段,發揮著“信用放大器”“經濟助推器”的重要作用。山西省融資再擔保集團作為山西金控集團子公司、全省融資擔保行業龍頭,近年來,針對科技型企業輕資產、缺抵押等問題,認真落實省委、省政府部署要求,持續發力深化政府性融擔機構市縣一體化運營改革,破解企業融資難題。

山西省融資再擔保集團負責人表示,作為政府性融擔機構,助力發展新質生產力是義不容辭的使命。目前,該集團按照山西金控集團安排,發揮融資擔保的核心優勢,構建“國家融資擔?;稹∪谫Y再擔保集團—市級政府性融資擔保機構”三級融資擔保體系,與國家融資擔?;?、銀行業機構建立風險分擔合作模式,開展銀擔“總對總”批量擔保業務,推動資金流向更多有潛力引領科技創新的新質生產力領域。目前,該集團與郵儲銀行合作,引入線上信息系統,提高創業擔保貸款“見貸即?!毙?,已完成創業擔保貸款投放28億元,為全省創業人才和創新企業提供了高效便捷的融資擔保服務。

據介紹,面對“晉創谷”創新驅動平臺對科技金融的需求,山西省融資再擔保集團正落實“1+5”政策支持體系,聯合銀行、保險等金融機構,創新“政銀擔”“政銀?!钡染€上融資服務模式,降低科技型企業融資門檻。同時,該集團圍繞專精特新、專業特色鎮等領域,推出了鎮興保、專精特新保等特色服務產品。

新質生產力對金融服務效率和響應速度的要求更高。山西省融資再擔保集團負責人介紹,該集團積極擁抱金融科技,發揮“三晉貸款碼”綜合融資服務平臺功能,為創新創業者搭建“快速通道”,實現擔保貸款“碼上辦”、便捷辦。目前,平臺已入駐金融機構202家,上線碼上貸、碼上保產品405款?!跋乱徊?,我們將用好山西金控集團綜合金融服務優勢,增強融資服務創新能力,更好助力新質生產力發展?!痹摷瘓F負責人說。

記者手記

暢通血脈促發展

科技創新能夠催生新產業、新模式、新動能,是發展新質生產力的核心要素??萍冀鹑谧鳛椤拔迤笪恼隆敝?,對于發展新質生產力極為關鍵。

當前,各類金融機構在支持科技創新方面作了不少探索,取得明顯成效。但相比企業金融需求和培育新質生產力需要,科技金融發展仍然任重道遠。下一步,要持續向全省發展戰略和產業布局聚焦,因地制宜加大對科技創新、先進制造、能源革命等支持力度,以高質量金融服務推動新產業新模式新動能發展,助力傳統產業改造提升、新興產業培育壯大、未來產業布局建設,促進產業高端化、智能化、綠色化。要增強金融供給的精準性針對性,根據初創期、成長期、成熟期等不同發展階段科技型企業的需求,提供多元化產品和服務,讓金融血脈更加暢通。要著力補齊金融發展短板,大力發展創業投資、股權投資,引導私募股權基金、創投基金投早、投小、投科技,健全多層次資本市場體系,推動資本要素向科技創新領域聚集,凝聚培育新質生產力的合力。(張巨峰)